Případové studie
Případová studie
Pracovník obchodníka s cennými papíry se setkává svým stávajícím klientem, jehož požadavkem je krátkodobé uložení prostředků v hodnotě 500 000 Kč, které potřebuje za tři roky použít na doplacení hypotéky ve stejné výši. Klient nemá jiné volné prostředky ani úspory.
Otázka: Vzhledem k výsledku odpovědí investičního dotazníku a požadovanému investičnímu horizontu zvolí poradce pro klienta konzervativní investiční strategii. Jaké druhy investičních fondů bude při tvorbě portfolia využívat?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Fondy peněžního trhu, případně fondy krátkodobějších dluhopisů s efektivní durací do tří let.
|
|
B
|
Private equity fondy.
|
|
C
|
Akciové fondy a smíšené fondy.
|
|
D
|
Fondy korporátních dluhopisů s vysokým výnosem.
|
Investiční fondy investující do akcie, do korporátní dluhopisy i fondy smíšené lze obecně považovat za rizikové kategorie investičních fondů a nelze je doporučit klientovi, pro něhož je vhodná konzervativní investiční strategie. Investice do private equity fondů jsou spojeny s vysokou mírou rizika a vyžadují dlouhý investiční horizont, proto se opět nejedná o investici vhodnou pro uvedený typ klienta.
zobrazit správné odpovědi
Rejnuš, O. Finanční trhy, 4. aktualizované a rozšířené vydání, Grada Publishing: Praha, 2014, s. 600-602.