Případové studie
Případová studie
Zaměstnanec obchodníka s cennými papíry (dále jen "zaměstnanec") hodlá poskytnout investiční službu přijímání a předávání pokynů týkající se investičních nástrojů a investiční poradenství klientům Janě (45) a Michalovi (47), kteří oba pracují v reklamním odvětví v Praze, mají 2 děti. Jejich čistý měsíční příjem je 85 tis. Kč. Jejich finanční portfolio je následující: běžný a spořicí účet, stavební spoření, hypoteční úvěr, pravidelná investice. Objem jejich finančních aktiv je 750 tis. Kč. (dále jen "klienti").
Otázka: Zaměstnanec zkategorizuje klienty jako:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Způsobilou protistranu.
|
|
B
|
Profesionální zákazníky.
|
|
C
|
Profesionální zákazníky, pokud o to požádají.
|
|
D
|
Tzv. neprofesionální zákazníky.
|
Klienty není možné považovat ani za profesionální zákazníky, ani za způsobilou protistranu a nesplňují ani podmínky proto, aby mohli být považováni za profesionální zákazníky na žádost, protože nerealizovali dostatečný počet transakcí a jejich majetek nedosahuje příslušné výše.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kap. trhu, § 2a, 2b a 2d